Deducciones fiscales que muchos autónomos desconocen
Ser autónomo en España significa asumir una serie de responsabilidades fiscales que, en ocasiones, pueden parecer abrumadoras. Presentar impuestos trimestrales, llevar la contabilidad al día y cumplir con la normativa de Hacienda es un trabajo añadido al propio de tu negocio. Sin embargo, lo que muchos autónomos desconocen es que tienen la posibilidad de reducir su carga impositiva gracias a una serie de deducciones fiscales legales.
El problema es que la falta de información, los cambios constantes en la normativa y el miedo a equivocarse hacen que muchos trabajadores por cuenta propia no apliquen deducciones que podrían suponer un ahorro de miles de euros al año. Aquí es donde entra en juego el papel de una gestoría Murcia especializada como Fiscalisy, que se encarga de identificar y aplicar correctamente todas las ventajas fiscales disponibles para los autónomos.
En este artículo encontrarás un repaso exhaustivo de las deducciones menos conocidas, errores habituales y consejos prácticos para pagar menos impuestos de forma legal y sin riesgos.
Deducciones fiscales que muchos autónomos desconocen
1. Gastos de suministros en el hogar
Muchos autónomos trabajan desde casa, ya sea de forma permanente o parcial. La ley permite deducir un 30% de los gastos de suministros como agua, electricidad, gas, internet o teléfono sobre la proporción de la vivienda destinada a la actividad.
Ejemplo: si declaras que el 20% de tu vivienda es tu despacho, podrás deducir el 30% de ese 20% en tus facturas de suministros. Aunque parezca poco, a lo largo del año puede suponer un ahorro considerable.
Una gestoría Murcia como Fiscalisy calcula este porcentaje de manera precisa y documenta todo el proceso para evitar problemas en caso de inspección.
2. Vehículo y transporte
Este es uno de los apartados que más dudas genera entre autónomos. En general, solo se permite deducir el 50% del IVA de un vehículo cuando se demuestra un uso mixto (profesional y personal). Sin embargo, en el caso de actividades específicas como transportistas, taxistas o representantes comerciales, puede deducirse hasta el 100%.
Además del propio vehículo, también se pueden deducir gastos como:
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Gasolina.
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Revisiones y mantenimiento.
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Seguro del coche.
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Peajes y parkings relacionados con el trabajo.
Eso sí, todo debe justificarse adecuadamente. Una gestoría Murcia con experiencia sabe cómo preparar la documentación para que Hacienda no ponga pegas.
3. Gastos de manutención y dietas
Desde 2018, los autónomos pueden deducirse hasta 26,67 € diarios (48,08 € en el extranjero) por gastos de comida siempre que:
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Se produzcan en establecimientos de restauración u hostelería.
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Estén justificados con factura.
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Se paguen por medios electrónicos (nunca en efectivo).
Pese a ser una deducción legal, muchos autónomos la ignoran por desconocimiento. Con una gestoría Murcia como Fiscalisy puedes aprovecharla al máximo sin miedo a errores.
4. Formación y desarrollo profesional
Invertir en formación también es deducible. Cursos, seminarios, másteres, libros o suscripciones a plataformas de aprendizaje relacionados con tu sector pueden reducir la carga fiscal.
Ejemplo: si eres diseñador gráfico y pagas un curso de Adobe Illustrator, puedes deducirlo. Una gestoría Murcia validará qué cursos son aceptados y cómo justificar los gastos correctamente.
5. Herramientas digitales y software
En un entorno cada vez más digital, muchos autónomos utilizan programas y herramientas online para gestionar su trabajo:
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Plataformas de facturación.
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Almacenamiento en la nube.
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Suscripciones a aplicaciones de diseño, contabilidad o marketing.
Todos estos gastos son deducibles si se utilizan para la actividad económica. Muchos profesionales desconocen esta ventaja, perdiendo oportunidades de ahorro mes tras mes.
6. Seguros
Los seguros también son un gasto deducible, pero no todos lo aplican. Entre los más comunes están:
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Seguro de salud para el autónomo, su cónyuge e hijos menores de 25 años (hasta 500 € por persona).
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Seguro de responsabilidad civil.
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Seguro de accidentes laborales.
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Seguro del local u oficina.
Una gestoría Murcia como Fiscalisy revisa cada póliza para asegurarse de que se aplica la deducción correctamente.
7. Publicidad y marketing
Toda inversión en marketing es deducible:
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Campañas en Google Ads o Meta Ads.
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Creación de página web.
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Servicios de community manager.
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Diseño de logotipos, folletos o tarjetas de visita.
Muchos autónomos pasan por alto estos gastos, pero declararlos puede reducir significativamente la base imponible.
8. Amortización de bienes
Cuando compras un bien de gran valor para tu negocio (ordenador, maquinaria, mobiliario de oficina, etc.), no siempre puedes deducirlo de golpe. En muchos casos debes aplicarlo como amortización, es decir, repartir el gasto durante varios años.
Una gestoría en Murcia se encarga de calcular los plazos de amortización según la normativa vigente, garantizando que no se pierda ninguna ventaja fiscal.
9. Viajes de trabajo
Desplazamientos en tren, avión, autobús o incluso alojamiento en hoteles son deducibles siempre que se justifique la relación con la actividad económica. Este tipo de deducciones son especialmente relevantes para autónomos que trabajan con clientes fuera de su localidad.
10. Gastos financieros
Intereses de préstamos solicitados para la actividad, comisiones bancarias o gastos derivados de TPVs también pueden incluirse en las deducciones.
Errores más comunes de los autónomos al aplicar deducciones
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No guardar facturas completas: los tickets no siempre son válidos.
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No separar gastos personales y profesionales: algo que genera problemas en inspecciones.
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Desconocer los límites legales: especialmente en suministros, vehículos y dietas.
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Aplicar deducciones sin justificación: lo que puede derivar en sanciones.
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No contar con el apoyo de una gestoría Murcia: lo que lleva a perder cientos o miles de euros cada año.
Cómo aprovechar todas las deducciones con ayuda de una gestoría Murcia
Contar con un asesoramiento especializado marca la diferencia. En Fiscalisy ofrecemos:
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Análisis personalizado de cada actividad para identificar deducciones aplicables.
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Gestión documental completa, garantizando que todas las facturas estén correctas.
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Optimización fiscal a largo plazo, planificando deducciones para varios ejercicios.
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Seguridad y tranquilidad, evitando sanciones y errores.
Conclusión
Las deducciones fiscales son una oportunidad para que los autónomos paguen menos impuestos de manera legal, pero la falta de información hace que muchos las ignoren. Una gestoría Murcia como Fiscalisy puede marcar la diferencia, ayudándote a ahorrar dinero y a gestionar tu negocio de forma más eficiente.
